洗錢防制、監理科技與金融科技【月旦時論】

Anti-Money Laundering, Regtech and Fintech

作帳與查帳、洗錢與反洗錢，看似相對又密不可分的詞彙，有哪些新型態與發展？在金融科技、監理科技甚至法遵科技高速發展的現代，又有哪些實務上的應用與影響？本文由幾個近期的案例切入，並由監理科技出發，探討在金融科技發展下，相關的重要熱點。另外，亦藉由虛擬通貨對國內金融機構與監理單位在洗錢防制工作上的影響，說明與介紹國際金融機構在KYC領域運用新興金融科技技術的實例。