我國與國際間推動AML防制洗錢及CFT打擊資恐趨勢與相關規範

近年來由於經濟自由化，和跨國間資金往來越趨便利的影響，恐怖組織或犯罪集團通常會藉由在不同時間點，以分批或整併等方式處置其不法交易所獲得之巨額利潤並存入金融體系；同時再藉由多層化交易型態，混淆資金來源，最後透過不動產交易、證券市場投資等管道，與合法資金整合後，重新進入經濟系統，達成資金洗淨的洗錢目的；另外在金融商品與網路科技的蓬勃發展下，洗錢的方式亦不斷推陳出新，加上各國在法令規範及其遵循程度的差異，使得跨國洗錢行為成為規避查緝的死角，亦使金融機構相關業者淪為洗錢與資助恐怖主義活動的工具。