兆豐案的省思──美國金融監理及裁罰的新典範？

The Case of “Fiduciary Duty”–A New Paradigm of Financial Crime Investigation and Penalizing?

美國的聯邦主義（federalism）讓紐約州以主權（Sovereignty）身分挑戰聯邦政府的行政、立法和司法權。在全球反恐的政治氛圍，紐約州的行政權結合立法權而擴大金融監理的行政裁量權，針對涉嫌「洗錢」的國際金融機構，可能未經美國憲法保障的「正當法律程序」，「逼迫」涉嫌人「認罪」，「協商」以鉅額罰款「交換」不以檢察官刑事起訴的制度，很可能就是兆豐案因此而被「犧牲」在對這個金融監理「典範轉移」（臺灣事先無法預警，事後也無從理解其緣由）的政治過程中。