危機及風險管理之初探－－以銀行業裁罰案為例

Crisis and Risk Management - Case of Punishment in Banking Industry as an Example

近年來，銀行業被裁罰案例愈來愈多，兆豐銀行紐約分行，在2016年8月因防制洗錢及可疑交易申報，涉及違反美國紐約州銀行保密法及反洗錢法的相關規定，遭紐約州金融服務署（New York Department of Financial Service）處以台灣金融史上約台幣57億之最高罰款。另外，近來銀行理專挪用客戶存款遭主管機關裁罰也有所聞，此不僅涉及危機處理亦涉及風險管理議題，銀行在面對這樣的困境，如何重獲客戶的信任及將商譽的損失降到最低，藉由危機管理及事前風險管理來化解危機，相信是銀行及客戶最關心的議題，本文針對銀行理專涉嫌挪用客戶款項案例探討，透過本文或可作為產業界及財會單位之參考，茲就危機管理的探討如下：