洗防、資恐立法進程與國際評鑑

臺灣於1996年10月通過及公布洗錢防制法，並於1997年4月正式施行，為亞太區第一部洗錢防制專法，也在同年成立金融情報中心，並正式加入亞太防制洗錢組織（Asia-Pacific Group on Money Laundering，簡稱APG）且為該組織之創始會員，遵循國際防制洗錢金融行動組織（Financial Action Task Force，簡稱FATF）所頒定之防制洗錢與打擊資恐國際規範，在洗錢防制之架構與規範上，為亞太區之先驅。然而，二十年來犯罪集團洗錢態樣不斷推陳出新，洗錢管道不再囿於金融機構，甚至利用不動產、保險、訴訟管道等，造成近年因國際洗錢與資恐事件如人頭型犯罪型態、人肉運鈔、吸金案件、跨境電信詐欺案頻傳，反映執法機關及邊境查緝困難，顯見我國自2007年以來洗錢防制法已落後國際標準甚遠。2007年接受第二輪相互評鑑時，即因法規制度落後、金融機構執行預防措施不力，執法部門欠缺查緝金流能力等等，落入一般追蹤名單。2011年間再因追蹤結果不佳，落入加強追蹤名單。