洗錢防治配套及金融監理沙盒制度之隱憂

洗錢防制法於1996年間制定時，我國為亞洲地區率先通過洗錢防制法專法之國家。惟二十年來犯罪集團洗錢態樣不斷推陳出新，洗錢管道不再囿於金融機構，甚至利用不動產、保險、訴訟管道等，造成近年國際洗錢與資恐事件如人頭型犯罪型態、人肉運鈔、吸金案件、跨境電信詐欺案頻傳，反映執法機關及邊境查緝困難，此均源於我國自2007年以來洗錢防制法落後國際標準甚遠之故。