小資族與財的距離：AI理財顧問Show me money

金融科技（Fintech）快速發展，已是一股不可逆轉的趨勢，其中又以機器人理財發展最為快速。全球4大會計師事務所之一的安侯建業（KPMG）預估，2020年全球機器人理財產業估值將達5,000億美元，機器人理財管理的資產規模可望來到2.2兆美元，超過新台幣66兆元。金融科技浪潮下，銀行的面貌已和過去大大不同，理財專員不再是一個「人」，而是一台機器，運用「人工智慧」（Arti cial Intelligence, AI）與「區塊鏈」（Blockchain）等技術，幫客戶打理財富與核保。理財機器人全年無休，可以服務客戶的人數，較人類理專多出數十甚至數百倍，加上不受時間空間限制，家裡的床上、通勤的捷運裡，透過手機APP或筆電，就能請AI處理各項疑難雜症。富蘭克林證券投顧發現，多數人在投資時往往陷入「人性困境」。市場上漲時瘋狂追高，市場下跌時悲觀殺出，於是推出理財機器人「富蘭克林AI智能理財」，幫助投資人擺脫人性困境。機器人理財除了大幅減少人力需求外，同時也實踐了普惠金融的目標，理財交易不再專屬富人，小資族也能透過AI理財顧問，輕鬆打理自己的財富。從阿里巴巴的「餘額寶」風潮得到創業靈感，好好投資鎖定財富管理300萬以下的小資族，為他們挑基金、配權重，未來還有下單、投後管理等完整功能，希望透過與金融業合作而非競爭的模式，拓展基金理財新方向，長期目標是成為國內第1家網路證券商。