反洗錢犯罪：國際經驗與中國的對策

隨著經濟全球化的發展，與犯罪活動有關的金融問題也因科技的日新月異以及金融服務業的全球化而變得日益複雜。目前國際洗錢犯罪形成三個趨勢：一是專業化、專門化。以前洗錢只是屬於盜竊搶劫等下游犯罪集團， 現在上游犯罪（貪、賭、毒、私）和下游犯罪連成一氣，實施有組織的集團犯罪（有的學者把洗錢犯罪稱為下游犯罪，而把獲取要「清洗」的黑錢的犯罪行為稱為上游犯罪，上游犯罪因各國際公約或國內法的規定而有所不同。