論美國龐氏騙局對華人社會的影響（含法學英文）

2010年12月美國打擊詐欺執行小組對外發布1：破獲一起發生在2010年8月至12月間的基金詐騙案，估計有120,000人受害，損失超過80億美元。以檢察長Eric Holder為首的偵查小組在記者會上，宣誓根除詐騙集團的決心、呼籲民眾小心此類的詐騙手法，並強調美國聯邦調查局已經注意到「投資詐騙」（investment frauds）呈現穩定增加的趨勢，特別是龐氏和市場操作模式（Ponzi and market manipulation schemes），即台灣俗稱的「老鼠會」、中國大陸的「傳銷」。自2009年1月，美國聯邦調查局起訴超過200件類似案件，許多民眾指稱被詐騙的金額高達20萬美元。從目前的案件觀察，全美排名前五位的龐氏詐騙熱點集中在洛杉磯、紐約、達拉斯、鹽湖城、舊金山等地區，惟殊值留意的是，這些詐騙可能隨時在任何地方發生。不過猶言在耳之際，中國2012年陸續傳出多起類似的詐騙案件，其中廣西南寧向來被視為前進東協的入口，已先一步淪為詐騙傳銷集團吸金據點，業務人員以30萬回收3千萬作噱頭，誘使海內外投資人前往「上課繳費」，台灣據悉也有10萬多名民眾受騙上當2。本文欲探討此種推陳出新、生生不息的詐騙行徑，源可溯及美國聯邦犯罪史上一種詐欺手法一「金字塔銷售模式」（Pyramid Sales Scheme），另輔以美國現代「馬多夫騙局」（Madoff Scheme）的裁判以為說明。