美國傳銷的認定標準及經驗借鑒

在美國，傳銷被稱為金字塔騙局（Pyramid Scheme）。不同于我國對傳銷的單一定性，美國對于金字塔騙局的定性可謂“形式多樣”。在聯邦層面，聯邦貿易委員會（FTC）、證券交易委員會（SEC）、美國郵政總局（USPS）分別依據相關法律，對金字塔騙局的性質作出認定，并進行規制；在各州層面，也有多種類型的法律對金字塔騙局進行規制。美國法院在判定多層次直銷組織是否構成金字塔騙局時，常常引用Koscot案的標準。FTC主要圍繞直銷組織以招募下線還是產品銷售為導向進行分析，SEC則從投資合同的角度對金字塔騙局進行界定。基于美國立法、判例對傳銷定性和規制的經驗，有必要對我國法律規範中關于傳銷的界定加以完善，并為監管機構準確認定傳銷提供經驗借鑒。