釐清投資目標，選擇適合的投資工具

無論投資什麼工具，目的就是為了要賺錢，但是投資人其實更要注意的是，每個投資工具都具有不同的屬性與優缺點，具有不同程度的風險，因此，投資人在選擇投資工具的時候，除了不能只看「報酬率」的表面數字，還需要考慮投資的風險、稅負、資產配置等等的變化情況，才能論輸贏。投資人在選擇投資工具時，理論上是應選擇報酬率高的投資工具，但並不是報酬率高的投資工具就是適合所有投資人，投資人仍應考量自己的投資屬性，選擇最適當的投資工具。