富蘭克林證券投顧：AI理財師3招讓財上門

基金怎麼挑？這一檔和那一檔基金，誰比較好？市場上琳瑯滿目的理財商品，讓新手投資人看得眼花撩亂、不知從何下手。對於理財，年輕人有3大門檻：沒有錢、沒有時間鑽研、不懂如何下手，為解決理財菜鳥們的疑難雜症，富蘭克林證券投顧研究團隊運用人工智慧（Artificial Intelligence, AI），推出AI理財機器人，找出投資人最合適的基金配置，讓投資新手也能輕鬆增值財富。「多數人在投資時往往會陷入人性困境，往往追高殺低，AI理財機器人希望能幫助投資人擺脫泥淖，做到比你更懂你」，富蘭克林證券投顧研究部副總經理羅尤美表示，一般提到的「認識你的客戶」（Know Your Customer, KYC），其實是非常制式的流程，從過去舉辦說明會、發放問卷等過程中發現，投資人其實並不了解自己的風險屬性，在市場大漲之際，投資人的投資屬性往往會變得很積極，但在市場表現不佳、資產跌深後，隨即就變得保守。所以，如果只是透過制式的詢問，在不同的時間點，同一個投資人，得到的風險屬性有可能產生明顯落差，同時也容易「追高殺低」，導致投資失利。