金融危機與轉機-談金融服務業之整合規範

由美國次貸風暴所引發,以及接踵而來的大型投資銀行、保險公司及商業銀行破產,對我國金融產業也產生重大影響,並造成投資人嚴重財務損失。這次金融危機既已發生,如何利用這次的危機,重新檢視平時無法查出之問題,進行我國金融產業的維修及重建工作,為當務之急。本文首先針對金融產業之規範模式,是否應採取原則基礎規範模式、規則基礎規範模式或其他模式進行探討。接著針對世界各國金融、資本市場整合規範之趨勢,對我國金融服務業規範之影響。本次金融風暴影響投資人權益甚鉅者,乃金融業推介銷售金融商品與投資人所產生的糾紛,第參部分針對金融業之業務行為規範及道德倫理規範進行討論。