證券從業人員之專業責任—Brokers or Advisers?

證券從業人員之專業能力與對客戶應負之責任向為證券投資市場監理之核心,亦為保護投資人權益之基石。為明確界分證券從業人員因不同職務行為而應負專業責任之討論,本文先探討證券從業人員之定義與其職務行為,且依金融服務與銷售推介之層次界分證券從業人員之類型;其次檢視我國目前證券從業人員行為規範與專業責任相關規定,並以美國對證券從業人員之分類與規範為參酌;繼而討論與證券從業人員專業責任相關之重要議題。最後依本文對證券從業人員職務行為之分類,及所討論行為規範與責任判斷標準,試列其應有之行為規範與應負之責任於結論。