打造「個人幣商」洗錢防制之監理架構──從「行政管制先行」的思維出發

「個人幣商」近年成為詐騙集團重要銷贓、洗錢管道，其收法幣轉售加密貨幣，協助詐團洗金流，在現今司法裁判中多可脫罪，問題在於難以證明個人幣商與詐團具有共同犯意聯絡。金管會宣示個人幣商應辦理商業、稅籍登記，但相關法律依據與後果未明，目前止於空談。如何建構幣商監控機制，阻其淪為詐團洗錢之工具，極屬迫切議題。