集團的延伸應用：關係人／關係戶判斷

利害關係人的判斷與關係戶曝險的監控一向是金融體系的法遵重點，前者是非常規交易的管理，後者則是風險管理。由於資訊零散，「TEJ集團觀察家」（以下簡稱觀察家）的客戶常會期待能由其中的TGPS（TEJ集團系統）直接判定是否為集團成員或關係人。但就我們對法規的理解，此期待並不實際。較合理的作法是以TGPS為底，搭上內部自然人資料，再行篩選過濾與彙整。