鳥瞰洗錢交易類型（下）

再就國內貨物交易言，此種國內洗錢手法其實和貿易洗錢相當類似，只差在此交易未涉及跨國交易，也因為未涉及跨國交易，故其優勢在於不需要在海關留下貨物交易記錄，是否有進行實際交易嗣後難以查核，以經營市場流動攤販為例，此經濟活動無固定營業場所，交易多以現金為之，無開立發票，不以法人或商號名義經營，無帳冊留存，洗錢集團要利用此模式作為洗錢手段，以合法掩飾非法，查核確實相當不易，銀行實務上，若地方銀行行員面對此種流動攤販業者，每日固定存款5萬元至10萬元，實不足以引起行員懷疑涉及洗錢，進而申報可疑交易。