及早為您的未來生活，擬定財務規劃

大多數人在擬定生涯規畫時，都會把求學計畫、工作計畫、家庭計畫等列為重要的考慮。其實，財務規畫在各項生涯規畫當中，才是最重要的計畫，但卻常常被忽略。財務規畫可以說等同於未來的生活品質規畫，如果沒有完善的財務規畫，在未來的生活當中，常常會面臨大筆金額支付，而苦無準備金的困境，例如，子女大學教育費用、房屋貸款費用、醫療費用等等，需要及早規畫。而一般財務規畫中，除了前述短、中期的 理財需要外，財務規畫最終目的則是，希望在您晚年工作能力喪失時，生活準備金仍能不虞匱乏，也就是作好未來退休生活的準備。