構思財富管理業務之規範——以不當銷售為中心

財富管理業務近來蓬勃發展,然所衍生相關議題卻尚未引發法律學者興趣,為平衡國內推廣財富管理熱潮,並就未來可能爭紛提供規範性思考,本文乃以財富管理規範為主題,聚焦業務推展中,理財專員不當銷售行為衍生相關問題。本文從財富管理業務定義與特性之說明為始,繼而介紹財富管理主要衍生法律爭議,並以其中最大爭紛來源之不當銷售為本文討論核心;於第三部分就不當銷售之定義與相關規範進行討論與介紹,並以英國所頒布之行為準則為比較法之參酌;繼之分析不當銷售之責任原則,並嘗試提出案例說明文中所提常見主張於個案之適用與責任判斷。